Painel do Investidor

Novo lançamentoRegistre a operação de abertura (venda/lançamento ou compra/titular) de uma opção. Depois, use "Encerrar" na lista para marcar o desfecho. Emolumentos e IRRF são calculados automaticamente — informe aqui só custos extras, como corretagem fixa.

Importar nota de corretagemCole o texto da nota (ex.: selecione tudo no PDF com Ctrl+A/Cmd+A e cole aqui) ou envie o arquivo PDF — o app tenta reconhecer as linhas de negociação de opções automaticamente. É um reconhecimento heurístico, não oficial: o layout varia por corretora, então SEMPRE revise cada linha antes de confirmar. Nada é lançado sem sua confirmação explícita.

Todos os lançamentosClique em "Editar" para corrigir dados, "Duplicar" para repetir uma estrutura, "Rolar" para encerrar e já abrir a próxima em um só passo, ou "Encerrar" para registrar o desfecho. "Custos" soma emolumentos/taxas/corretagem já calculados para cada operação; "IRRF retido" é o dedo-duro descontado na fonte. O imposto final a pagar (já com compensação de prejuízo do mês) fica na aba Imposto de Renda.

Posições em abertoAcompanhe a variação do valor da opção até o vencimento. Atualize o preço manualmente por enquanto — o campo já está pronto para futuramente ser preenchido por uma API de cotação.

Roda (wheel), por ativoVisão gerencial (não fiscal) do ciclo venda de PUT → exercício → ações em carteira → CALL coberta, tudo num só lugar por ativo-objeto. "Prêmio líquido acumulado" soma o prêmio de todas as opções já lançadas ou em aberto nesse ativo (aberturas e fechamentos), histórico completo — por isso "custo líquido por ação" é uma aproximação gerencial de quanto a ação te custou depois de todo prêmio embolsado, não um número da apuração de IR (que trata cada operação separadamente, no mês do encerramento). Só aparecem aqui ativos com ações em carteira, opção em aberto, ou algum prêmio já recebido/pago.

Nota de corretagem (réplica)Reconstrói, no formato de uma nota de corretagem real, todos os lançamentos, recompras e exercícios registrados numa mesma data — útil para conferir contra a nota de verdade ou reconstruir uma nota perdida. É uma réplica simplificada para conferência, não um documento oficial.

Atenção com a corretagem: as 3 taxas automáticas da B3 (liquidação, registro, emolumentos) são por percentual puro, então tanto faz calcular por operação ou pela nota inteira — o resultado bate igual. Já a corretagem é digitada manualmente por operação; se sua corretora cobra um valor fixo por nota (não por operação), e você lançar duas opções no mesmo dia, informe a corretagem inteira em apenas uma delas e deixe R$0,00 nas demais — senão a réplica conta em dobro.

Custos automáticos (taxas B3 e IRRF)O app calcula os custos e o IRRF retido ("dedo-duro") sozinho, com base nestas taxas — calibradas a partir de notas de corretagem reais de opções. Ajuste se sua corretora cobrar diferente.

Padrões calibrados a partir de notas de corretagem reais de opções: 0,0265% de taxa de liquidação/CCP + 0,0684% de taxa de registro (só existe em opções, não em ações à vista) + 0,0357% de emolumentos — total de ~0,131% sobre o volume de cada perna (abertura e fechamento), tanto comprando quanto vendendo. No exercício em ações, não há taxa de registro; só liquidação (0,0265%) + emolumentos (0,0047%) + taxa de transferência de ativos/depositária (0,0026%). Em day trade, a B3 reduz a taxa de registro e os emolumentos — apliquei um desconto único (padrão 50%) sobre essas duas por falta de dados mais granulares; ajuste se sua nota mostrar outro valor. IRRF: 0,005% sobre o valor de venda em swing e 1% sobre o lucro do dia em day trade.

Compra/venda de ação direta no mercado à vista (fora de exercício de opção) usa a mesma taxa de liquidação acima, mas emolumentos próprios do segmento de ações à vista (não os de opções) — o valor padrão é uma estimativa, confira e ajuste com sua nota real. O limite de isenção de R$20.000/mês (padrão da Receita, IN RFB 1.585/2015 art. 59) só isenta o ganho em vendas diretas de ações no mercado à vista quando a soma dessas vendas no mês não ultrapassa esse valor — venda de ações decorrente de exercício de opção nunca é isenta, mesmo abaixo do limite (art. 59 §2º IV), e prejuízo dentro do limite continua sendo acumulado normalmente para compensar meses futuros. Isso não é orientação fiscal; confira sempre com um contador.

Se sua corretora cobra corretagem em percentual sobre o volume negociado (lançamento, recompra ou zeragem — não é a mesma coisa do exercício), informe em "Corretagem da sua corretora — lançamento/recompra" acima. O app sugere automaticamente o valor no campo de corretagem sempre que você digitar quantidade/prêmio num novo lançamento, ou o valor de recompra ao encerrar — sempre ajustável manualmente depois.

Importante: numa liquidação de exercício, a corretora pode cobrar corretagem/despesas próprias (execução, I.S.S. municipal, taxa operacional) que variam muito e podem ser bem maiores que as taxas da B3 acima — em uma nota real analisada, isso chegou a 0,39% do volume. Se sua corretora cobrar um percentual mais ou menos fixo nesse tipo de operação, informe-o em "Corretagem exercício da sua corretora" acima — o app vai sugerir esse valor automaticamente no campo "Corretagem/custos extras do exercício" ao encerrar como exercida, mas você ainda pode ajustar manualmente se a nota real vier diferente.

IdentidadePersonalize o subtítulo que aparece embaixo do nome "Painel do Investidor" no topo da tela.

Deixe em branco pra usar o padrão.

AparênciaO tema define a paleta inteira (tinta, bordas, verde/vermelho/âmbar de positivo/negativo/alerta). As cores personalizadas abaixo sobrescrevem o fundo e os painéis, e a cor do texto passa a ser calculada automaticamente para ficar legível sobre a cor escolhida.

Ao escolher uma cor de fundo ou de painel, a tinta do texto e as bordas se ajustam sozinhas por contraste (texto claro sobre fundo escuro e vice-versa), então nada fica ilegível. Trocar de tema não apaga a cor personalizada — ela continua valendo sobre o tema novo até você clicar em "Restaurar cores do tema".

Parâmetros fiscaisAlíquotas, limites e datas de vigência que o app usa nos cálculos de IR. Cada regra tem a lei de origem; quando a lei muda entra um item novo com a data em que passou a valer, e lançamentos antigos continuam calculados pela regra da época. Somente leitura — se algo estiver desatualizado, avise para atualizarmos a tabela.

Alertas configuráveisEscolha o que quer acompanhar: uma métrica, uma condição e um valor limite. Toda regra que "disparar" aparece como alerta no topo da aba Lançamentos.

Limiares dos alertas automáticos

Apelidos de tickerAlgumas corretoras usam um código interno diferente do ticker oficial nas liquidações de exercício (ex.: a nota mostra "EGIEE", mas o ticker oficial é "EGIE3"). Confirme o apelido uma vez — na importação de nota, ou aqui manualmente — e as próximas liquidações desse ativo casam direto com confiança alta, sem depender do casamento por strike.

Cotações automáticasAs cotações do dia são buscadas pelo servidor do Ecorenda (fonte brapi.dev) e gravadas na sua conta. Nenhum token fica no navegador.

O servidor consulta a brapi.dev e guarda a cotação na sua conta. Prêmio de opção não tem fonte gratuita confiável — continue digitando manualmente na aba Posições abertas.

Com "Buscar cotações automaticamente" marcado: ao abrir o app, se alguma ação ainda não tiver cotação de hoje, busca uma vez; e enquanto a aba ficar aberta, repete a busca a cada intervalo configurado. Isso roda em segundo plano, sem interromper com alertas — nunca rodou nesta sessão ainda.

Benchmark (CDI/Ibovespa)Pra comparar a rentabilidade mensal (aba Estatísticas) com referências de mercado. CDI, Selic, IPCA e Ibovespa são buscados automaticamente ao abrir o app pelo servidor do Ecorenda (Banco Central e brapi.dev, sem token no navegador) — o IPCA só serve pra calcular a rentabilidade REAL (descontada a inflação), nunca entra na comparação nominal. Você também pode buscar manualmente ou editar valores individuais nas tabelas abaixo.

Fonte: Banco Central do Brasil, dados abertos (licença ODbL), e brapi.dev para o Ibovespa.

Histórico da Selic A Selic muda por decisão do Copom (a cada ~45 dias, nem sempre com alteração), não em cadência mensal — por isso é uma lista de "a partir de tal data, a taxa passou a ser tal", não uma tabela por mês. Serve só de estimativa: um mês sem CDI cadastrado usa a Selic vigente naquele mês em vez de contar como 0% no acumulado. Nunca substitui um CDI real lançado, e sabemos que CDI (taxa DI) ≠ Selic exatamente — é só uma aproximação melhor que zero. Buscada automaticamente ao abrir o app (Banco Central, série 432, sem token) — o que você digitar manualmente aqui sempre tem prioridade sobre o que a busca automática traria.

Meta de renda mensalO valor abaixo é a meta padrão, usada em todo mês que não tenha uma meta específica na tabela — que aceita meses passados também, pra comparar retroativamente com o resultado que aquele mês já teve. Quer ser avisado quando estiver atrasado na meta do mês? Cadastre uma regra de "Ritmo da meta mensal" em "Alertas configuráveis", logo acima.

Metas por mês (opcional — sobrepõe a padrão acima)

Conta EcorendaSeu estado, operações e séries privadas ficam na sua conta, no servidor do Ecorenda. É necessária conexão com a internet.

Entre com sua conta Ecorenda para carregar e gravar seus dados.

Exposição e riscoSó considera posições em aberto. Tudo consolidado na tabela por vencimento abaixo — "Acumulado" é o cenário de stress (todas as PUTs vendidas exercidas ao mesmo tempo, hoje); "Pico" (linha Total) é mais realista para planejamento de caixa: o maior valor exigido numa única data, sem somar com as outras. "Delta" é uma estimativa simplificada pela distância do strike (moneyness), não o delta real de Black-Scholes (não temos volatilidade implícita nem tempo até o vencimento) — só dá uma ordem de grandeza da direção e do tamanho da exposição.

Calendário de vencimentosPosições em aberto, agrupadas pela data de vencimento.

Simulador rápidoEstime o retorno antes de lançar uma opção, com recálculo instantâneo enquanto digita. Assume sempre venda/lançamento e IR pela alíquota final (15%/20%). Pra comparar duas operações lado a lado com mais detalhe (corretagem, direção compra/venda), veja o "Simulador 'e se'" na aba Lançamentos.

Taxa de sucesso por ativo e tipoEntre as operações já encerradas, quantas terminaram com prêmio a seu favor.

Lucro com prêmios, por mês e por ativoResultado líquido (já descontando emolumentos e IRRF) das operações de opções encerradas — recompra ou expiração — agrupado por mês de encerramento e ativo-objeto. Não inclui o resultado da venda de ações por exercício (CALL vendida exercida ou PUT comprada exercida) — esse fica só na aba Imposto de Renda. Por isso o total aqui pode ser diferente do card "Resultado realizado" em Lançamentos: aquele soma tudo que foi encerrado, incluindo exercícios com resultado direto; este soma só recompra e expiração.

Prêmios recebidos em caixa, por mês e por ativo visão gerencialDiferença importante em relação à tabela acima: esta visão é por regime de caixa — mostra em qual mês o dinheiro do prêmio efetivamente entrou (venda/lançamento) ou saiu (compra/titular) da sua conta, no mês da abertura da posição, além do fluxo de uma eventual recompra/venda de fechamento no mês em que ela ocorreu. Isso é diferente da apuração de IR e da tabela de "Lucro com prêmios" acima, que reconhecem o resultado só no mês do encerramento (regra da Receita Federal). Uma posição ainda "Aberta" já aparece aqui (o prêmio já entrou no bolso), mas ainda não aparece nas tabelas de IR/lucro por encerramento. Use esta tabela para conferir fluxo de caixa mensal; use as outras para apurar imposto.

Estatísticas e gráficosVisão consolidada da carteira e do histórico de operações — composição, taxa de exercício, rentabilidade e ROI. Os gráficos de rentabilidade/ROI consideram só operações vendidas (é onde existe capital comprometido/garantia de verdade); os demais consideram tudo. Respeita o filtro de ano selecionado no topo, exceto a composição da carteira, que é sempre a posição atual.

IndexadoresSelic, IPCA, CDI, Ibovespa e sua carteira, lado a lado — valor atual de cada um e o acompanhamento histórico mês a mês. Respeita o filtro de ano selecionado no topo.

Topo e fundo históricoConsulte um ticker e veja o topo e o fundo do preço no período escolhido, com a data de cada um — pra montar operações de opções com mais consistência, sabendo em que ponto da faixa histórica a ação está agora. Não é recomendação de compra/venda: é leitura de dados passados.

A série é buscada pelo servidor do Ecorenda; nenhum token fica no navegador. Para topo/fundo e candle de vários anos, use a importação de arquivo abaixo.

Ou importar série histórica de um arquivoComplemento pro caso acima: cole ou carregue uma série de preços de qualquer fonte (ex.: exportação CSV do Yahoo Finance, de uma planilha, ou copiada de uma corretora) — não depende de nenhum serviço externo. O parser tenta reconhecer as colunas sozinho (cabeçalho em português ou inglês); sem cabeçalho reconhecível, assume Data, Abertura, Máxima, Mínima, Fechamento (5+ colunas) ou Data, Fechamento (2 colunas). Alimenta os mesmos gráficos e cálculos de cima.

Na conta, o cabeçalho tem de ser exatamente data,abertura,maxima,minima,fechamento e a data no formato AAAA-MM-DD, sem coluna extra.

— ou cole abaixo —

Planilha do EcorendaQuem não publica um Apps Script sincroniza um ticker a partir desta planilha. O clique grava a série só na sua conta. O dado é informativo: pode atrasar, vir vazio ou falhar, e não é recomendação de investimento.

Ou usar o seu próprio Apps ScriptOpcional, para quem já publicou um script na própria conta Google. O navegador chama o seu endereço e a conta guarda a série. A URL não vai para o servidor.

Análise Fundamentalista

Conciliação de DARFs pagosCompare o valor que o sistema calcula como devido (coluna "Devido") com o que você efetivamente pagou (coluna "Pago", editável) — útil quando o valor pago divergiu por erro de cálculo, DARF com regra desatualizada, etc. A diferença acumula num saldo corrido: crédito (pagou a mais) abate o valor sugerido do próximo DARF, débito (pagou a menos) soma nele. Este saldo é um controle interno seu — não substitui retificação de DARF ou compensação formal (PER/DCOMP, compensação simplificada no e-CAC) junto à Receita Federal.

Atenção à diferença entre os dois meses: o "mês" desta tela é sempre o mês de referência/competência — o mês em que o lucro foi apurado — e NÃO o mês em que você pagou o DARF. Pela regra da Receita, você sempre paga no mês seguinte ao da apuração: um DARF pago em março é referente à apuração de fevereiro; um pago em abril é referente a março; e assim por diante.

⚠ "Mês de referência" ≠ mês em que você pagou. Escolha o mês do LUCRO/apuração, não o mês do calendário em que o dinheiro saiu. Ex.: pagou um DARF em março referente ao resultado de fevereiro? Escolha Fevereiro aqui, e coloque "março" só na "Data em que você pagou".
Use este formulário para meses que não aparecem sozinhos na tabela abaixo — por exemplo, um mês de apuração em que o sistema não calculou nenhum evento fechado, mas você pagou um DARF referente a ele mesmo assim. Depois de registrado, o mês passa a aparecer na tabela e vira editável por lá.

Fechamento mensalMarque os meses cujo IR você já apurou/declarou e não pretende mais mexer. Quando um mês está marcado como fechado, edições, exclusões e importações que afetem o resultado dele exigem confirmação explícita antes de serem aplicadas — reduz a chance de mudar por engano algo que já foi entregue ao Fisco. Não é um bloqueio duro: se você realmente precisa corrigir, o app pergunta e prossegue.

Resumo anual (para a Declaração de Ajuste)Consolidado por ano-calendário: total de ganhos líquidos em renda variável (para a ficha "Ganhos Líquidos em Renda Variável") e a posição em 31/12 de ações e opções em aberto (para a ficha "Bens e Direitos").

Auditoria — todas as operações encerradasToda operação que não está mais "Aberta", com a data de fechamento exata e o mês em que ela entra na apuração acima. Use esta lista para conferir se algo caiu no mês errado.

Preço médio das ações por exercícioQuando uma PUT lançada é exercida, você é obrigado a comprar as ações — o custo entra aqui (strike menos prêmio recebido). Quando uma CALL lançada é exercida, as ações são vendidas ao strike.

Dica: em opcoes.net.br e oplab você encontra a cotação atualizada de cada ação para preencher o campo abaixo.

Eventos corporativosDesdobramento, grupamento e bonificação de uma ação em carteira ajustam a quantidade e o preço médio automaticamente a partir da data informada — sem gerar resultado tributável (não é venda). Importante: isto ajusta só a posição em AÇÕES; se houver uma OPÇÃO aberta sobre o ativo na data do evento, a B3 ajusta o contrato de verdade (strike e quantidade), e o app avisa abaixo quando detectar isso — mas o ajuste do contrato em si precisa ser feito manualmente.

Setor, volatilidade e dividendosAlimenta a Concentração setorial, as Gregas reais e o Risco de exercício antecipado (todos na aba Exposição e risco). Setor é uma tabela fixa embutida no app (não gasta cota da brapi.dev); volatilidade e dividendos são buscados sob demanda — nunca automaticamente — pra não estourar o limite do plano grátis (15 mil requisições/mês, 1 ativo por requisição).

Resultados trimestrais (calendário)Lançamento manual — a brapi.dev não tem um calendário de resultados confiável no plano grátis. Sobrepõe ao calendário de vencimentos (aba Vencimentos) junto com o ex-dividendo buscado acima, pra evitar vender opção nova sem perceber que o resultado do trimestre sai no meio do prazo.

Exportar para Bens e Direitos (declaração anual)Posição das ações em carteira em 31/12 do ano escolhido (quantidade e custo médio), pronta para copiar para o campo "Discriminação" do programa da Receita Federal — Grupo 03 (Participações Societárias), geralmente código 01 (ações). Confira sempre com um contador; isto é um rascunho para agilizar a digitação, não é orientação fiscal.

Exportar rendimentos para a Declaração AnualGera os textos e valores prontos para as fichas de rendimentos do programa da Receita: dividendos (isentos), JCP (tributação exclusiva) e o resultado das operações em bolsa. Confira sempre com um contador; é um rascunho para agilizar a digitação, não orientação fiscal.

Gerador de estruturasMonte travas verticais (spreads) a partir dos strikes disponíveis na sua corretora. O sistema calcula crédito/débito, lucro e prejuízo máximos, break-even, ROI e um score de adequação — e você pode simular ou lançar direto. É uma calculadora comparativa, não recomendação de investimento: os números são objetivos, a decisão é sua.

Estruturas a partir das suas açõesA partir das ações que você já tem na carteira, o sistema mostra quais estruturas com opções podem ser montadas (venda coberta, proteção, collar). Aqui o app já conhece a perna de ações — só falta você escolher a opção.

Novo movimentoRegistre uma compra ou venda de ação feita direto no mercado à vista, fora de exercício de opção (isso alimenta o preço médio, a Roda, a Exposição e a apuração de IR junto com os exercícios — inclusive a isenção de R$20mil/mês em vendas de ações comuns). Emolumentos/taxa de liquidação são calculados automaticamente; informe aqui só a corretagem, se sua corretora cobrar. Compra e venda do mesmo ticker no mesmo dia é detectada automaticamente como day trade.

Importar nota de corretagem — ações à vistaCole o texto da nota de compra/venda de ações no mercado à vista (uma nota diferente da de opções — para notas de opção, use a aba "Lançamentos"). É um reconhecimento heurístico, não oficial: o layout varia por corretora, então SEMPRE revise cada linha antes de confirmar. Nada é lançado sem sua confirmação explícita.

Movimentos lançadosTodas as compras/vendas de ações à vista já registradas, mais recentes primeiro.

Preço médio (posição inicial + exercícios + ações à vista)Mesma matemática de custo médio da aba "Preço médio", agora somando também estas movimentações diretas no mercado à vista — day trade (compra e venda do mesmo ticker no mesmo dia) não entra aqui, pois não afeta preço médio; o resultado dele vai direto para a apuração de IR (balde de 20%).

Composição da carteiraPosição atual em ações, por % do capital investido (custo médio × quantidade) — alterne entre ver por ativo individual ou agrupada por setor, e clique num setor para ver quais ativos o compõem.

Registrar proventoDividendo (isento de IR — exceto se uma mesma empresa pagar a você mais de R$ 50 mil no mês, quando há 10% de retenção na fonte pela Lei 15.270/2025; o app avisa nesse caso) ou Juros sobre Capital Próprio — JCP (tributado exclusivamente na fonte — IRRF de 15% até 2025 e de 17,5% a partir de 01/01/2026, já retido pela empresa) recebidos sobre ações em carteira.

Data com: último dia em que o comprador da ação ainda tem direito ao provento. Data ex: dia seguinte (dia útil), quando a B3 ajusta o strike das opções. Data de pagamento: dia em que o valor cai na conta (preencha quando souber). O ajuste de strike usa a data com e o valor bruto por cota.

Resumo de proventosTotais por ano — úteis para a declaração anual (dividendo em "Rendimentos Isentos e Não Tributáveis" — se houve retenção de 10% (acima de R$ 50 mil/mês por empresa), confira no informe de rendimentos da empresa onde declarar; JCP em "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva", já com o IRRF retido). Isto é um resumo para agilizar a digitação, não é orientação fiscal.

Proventos lançadosMais recentes primeiro.